【华e生活讯】富国银行已同意支付3,500万美元的民事罚款，以解决对其超收逾10,900名客户咨询费用的指控。
美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)在最近的一份新闻稿中说，富国银行及其早期公司的财务顾问在客户的咨询协议上手写或打字修改，以显示在客户开设投资账户时降低了费用。但美国证券交易委员会称，员工在谈判后没有在计费系统中设置这些协议，未能履行协议。
富国银行总部位于旧金山，但在夏洛特拥有最多的员工，约有27,000名员工。这一罚款是这家备受困扰的银行近年来面临的一系列罚款、处罚和和解之一。
美国证券交易委员会（SEC）执法部门主任古尔比尔·格鲁瓦尔在新闻发布中表示：“多年来，富国银行及其前身公司与数千名客户谈判降低咨询费用，但未能履行承诺，结果使这些客户被多收了数百万美元。”他还指出：“今天的执法行动强调了通过收购扩大业务的公司有必要确保他们的增长不会损害客户保护的利益。”
SEC的调查人员还表示，富国银行未制定书面合规政策和程序，以确定计费系统是否具有准确的数据，以防止过度收费。富国银行已支付了4,000万美元，包括利息，以赔偿被顾问多收费的账户持有人。
根据新闻发布，该银行还同意支付3,500万美元的罚款，没有承认或否认SEC的指控，但同意了有关该公司违反投资顾问法某些条款的调查结果，并同意了停止和谴责命令。
自2016年富国银行爆发虚假账户丑闻以来，该银行面临了一系列监管制裁。在那次丑闻中，发现数十万名富国银行员工在超过十年的时间里，未经客户许可为客户开设了数百万个账户，以达到销售目标。富国银行与联邦政府达成协议，同意支付30亿美元的和解款项，后来又支付了10亿美元给股东。在2020年12月，该公司还同意支付37亿美元的罚款和赔偿金，原因是美国消费者金融保护局称存在涉及汽车贷款、抵押贷款和消费者存款账户的“普遍管理不善”问题。此外，经过调查后，美国劳工部在去年9月对富国银行的401(k)计划捐款问题提出担忧，最终达成了1.45亿美元的和解协议。
