根据美国联邦调查局日前发布的新报告表明，美国人在 2023 年因加密货币诈骗损失了 56 亿美元。
美国联邦调查局刑事调查部门副助理主任詹姆斯·巴纳克尔 (James Barnacle) 表示，诈骗者精心设计各种策略，向潜在受害者保证他们对加密货币的投资将将获得回报。
“随着时间的推移，受害者逐渐被培养起来，诈骗者也逐渐对受害者产生信心，”巴纳克尔告诉 媒体。“他们透过网络、社交媒体、短信等方式结识，成为朋友，发展友谊，然后诈骗者会提供投资机会，推销的内容大致是这样的，‘嘿，我在一个投资团体里，或者我认识一个投资加密货币的人。’”
巴纳克尔说，从那里，受害者会得到一个网络应用程序来存入钱款。
他说：“每个人都读到过这些加密货币百万富翁的新闻，所以人们正在寻找下一个重大投资机会，而欺诈者则利用了这一点。”
然而，巴纳克尔表示，这些计划的影响是毁灭性的。
“有些人选择抵押贷款、第三笔抵押贷款或股权信用额度。人们从 401(k) 或 IRA 账户中提款或变现，然后把钱投入这些投资计划，不断投入更多，”他说。“我们看到有人损失了 400 万美元、500 万美元、600 万美元。这对受害者的影响很大。”
报告发现，60岁以上的人群受骗最多：2023年他们损失了近16亿美元。
“老年人通常有更多的空闲时间，”巴纳克尔解释道。“他们要么待在家里，要么住在养老院，所以很容易成为目标，从这个意义上说，他们比那些整天不在家的人更有空闲时间。诈骗者非常擅长建立这种关系。”
他指出，诈骗者还会提供“详细”的指示，告诉人们如何前往加密货币亭并存入现金，并将其转移到骗子的加密钱包中。
巴纳克尔说：“你可能认为你 89 岁的祖母不会去售货亭，但我们整天都看到这种情况。”
巴纳克尔说，追回这笔钱的可能性“很小”。
为了防止诈骗者从受害者那里骗取钱财，联邦调查局官员正在培训州和地方执法人员，以便更好地了解加密货币骗局的警告信号，并要求银行也注意来自客户的警告。
巴尼克尔说：“他们来到银行，说需要现金进行房屋装修项目，但是，他们不断取出大量资金，即使其中一些老年人可能住在养老院，这是否合理？”
自一月份以来，联邦调查局已经通知 3,000 人他们是欺诈的受害者；然而，由于许多人没有意识到自己受到了欺骗，因此诈骗的数量被低估了。
巴纳克尔说：“今年我们通知了 3,000 人，其中 75％ 的人并不知道自己是诈骗的受害者。”
