【华e生活讯】3名前富国银行高管因涉嫌近十年前曝光的该银行大规模虚假销售账户丑闻而必须支付 1850 万美元。
富国银行总部位于旧金山，其最大的员工基地位于夏洛特， 约有 27,000 名员工。根据实施民事处罚的货币监理署的说法，这三名前高管均在南达科他州苏福尔斯工作。
前社区银行集团风险官 Claudia Russ Anderson 于周二（1月14日）被勒令支付 1000 万美元；前首席审计师 David Julian 被勒令支付 700 万美元；前执行审计总监 Paul McLinko 被勒令支付 150 万美元。
货币监理署代理署长许·迈克尔（Michael Hsu）在周二的裁决中表示，这三人都知道，销售不当行为是广泛存在的、系统性的。
为了实现过高的销售目标，2002 年至 2016 年期间，富国银行社区银行的数千名员工开设了数百万个未经授权或欺诈的账户和其他金融产品。社区银行是富国银行最大的零售分支机构业务线。
许说：“此案源于银行业历史上最大的丑闻之一。”
富国银行未能采取行动
根据许·迈克尔的研究结果：
2013 年至 2016 年，安德森在审计办公室 2015 年的检查中未能提供信息，或提供了虚假、不完整或误导性信息。安德森还未能挑战该银行的激励薪酬计划，未能建立有效的控制措施，并一再淡化销售行为不当行为。
与此同时，许在另一项裁决中表示，朱利安和麦克林科未能有效审计发现和记录不当销售行为的活动。
McLinko 也未能保持相对于社区银行的专业独立性。
有关富国银行丑闻的更多信息
自 2016 年丑闻爆发以来，监管机构发现该银行在处理抵押贷款、汽车贷款和消费者存款账户方面存在更多问题。
2020 年，该银行同意就其行为向联邦检察官和美国证券交易委员会支付30 亿美元的罚款。
当年，安德森、朱利安和麦克林科是被审计署指控的 11 名富国银行前高管之一。另有 8 人此前已达成和解，并被处以超过 4300 万美元的民事罚款。其中包括前首席执行官约翰·斯图姆夫，他被勒令支付 1750 万美元。
2023 年 5 月，富国银行以 10 亿美元的价格与股东达成了和解，股东指控该银行在虚假销售丑闻发生后误导了他们如何遵守监管机构的规定。
2023 年 9 月，唯一一位在该丑闻中受到刑事指控的富国银行领导人卡丽·托尔斯泰特（Carrie Tolstedt）因误导投资者而被判处三年缓刑，其中包括六个月的在家监禁。
富国银行仍受美联储 2018 年为惩罚其行为而设定的增长上限限制。该资产上限为 1.95 万亿美元。
来源: https://www.charlotteobserver.com/news/business/article298537233.html#storylink=cpy
